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寧波
如何識別非法集資洗錢行為
如何識別非法集資洗錢行為，可以從其特點入手。在短時間內(nèi)，大量客戶突然將錢轉(zhuǎn)到少數(shù)銀行賬戶；或者新客戶數(shù)量增加，但開戶后短時間內(nèi)轉(zhuǎn)出的；開戶轉(zhuǎn)賬時，應咨詢此類轉(zhuǎn)賬客戶。匯款金額一般為整數(shù)，目的為“投資”。面對這種收款賬戶“分散調(diào)入、集中調(diào)出”、轉(zhuǎn)賬賬戶“快進快出、頻繁收付”、退款賬戶“集中調(diào)入、分散調(diào)出”，應盡快形成可疑交易報告，非法集資的風險很大。由于集資來源于社會公眾，沒有真正的以集資為目的的投資，因此不可能有“暴利”。這部分資金可能被用于高利貸等危害社會的行為，不利于社會經(jīng)濟安全
防范和控制非法集資的措施。加強對非法集資危害性的宣傳，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶、轉(zhuǎn)賬的客戶信息的真實性，電子銀行及時查找有可疑交易的賬戶信息，及時調(diào)查此類賬戶交易，盡快扼殺跡象或者發(fā)現(xiàn)非法集資的痕跡，并及時提交報告，配合有關部門進行調(diào)查，未經(jīng)有關部門依法批準，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務憑證向社會募集資金，并承諾以現(xiàn)金募集資金的，（一）未經(jīng)有關部門依法批準，擅自集資的，包括未經(jīng)批準的
（2）承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本息的。除貨幣外，還本付息還有實物和其他形式。（3）向非特定社會對象籌集資金。這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數(shù)人（4）以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，往往與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，洗錢是指通過各種手段隱藏非法收入的來源和性質(zhì)，使其合法化的行為三個階段：處置階段、培育階段和整合階段處置階段：指將犯罪所得納入清理系統(tǒng)的過程，哪一個階段最容易被發(fā)現(xiàn)？培育階段：即通過復雜的多層次、多層次的金融交易，將非法收入從源頭上分離出來，并最大限度地分散，從而掩蓋線索、隱藏身份？整合階段：被形象地描述為“拋干”，即使違法行為合法化，也為犯罪所得提供了合法的掩護。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享用這些贓款，清洗后使用
綜上所述，我們對非法集資洗錢有了初步的認識。在現(xiàn)實生活中，人們要注意區(qū)分各種犯罪行為，特別是直接關系到人民財產(chǎn)安全的犯罪。這些犯罪離我們不遠，甚至可能存在于生活的方方面面，因此人們需要加深對此類犯罪的認識律霸.com還提供律師在線咨詢服務。歡迎您進行法律咨詢
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