1、 如何舉報(bào)非法集資

很多網(wǎng)友想知道，如果自己受到非法集資活動(dòng)的侵害或欺騙，應(yīng)該向哪些部門(mén)舉報(bào)。據(jù)介紹，目前有三種舉報(bào)方式。一是直接向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。二是向各行業(yè)主要監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。比如，涉及銀行業(yè)的可以向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，涉及證券業(yè)的可以向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，涉及保險(xiǎn)業(yè)的可以向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，涉及融資性擔(dān)保公司和非融資性擔(dān)保公司的，可以向省財(cái)政廳或者省工商行政管理局報(bào)告。三是向“大連市預(yù)防和控制經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳平臺(tái)”舉報(bào)；二是規(guī)定非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，在一定期限內(nèi)向投資者償還本息的承諾。除貨幣外，還本付息還有實(shí)物形式和其他形式；從不特定于社會(huì)的人那里籌集資金。這里的“不特定對(duì)象”是指公眾，而不是特定的少數(shù)人；以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。面對(duì)一些官員和非法集資企業(yè)的“合唱”，很難說(shuō)后者一定要“把前者拉下水”，也很難說(shuō)前者只是“不經(jīng)意間”淪為“活道具”，成為“幫兇”。公安、司法機(jī)關(guān)要依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。這些模棱兩可的“活道具官員”絕不能放過(guò)。只要參與非法集資的“演出”，就必須承擔(dān)黨政紀(jì)律責(zé)任和法律責(zé)任，無(wú)論是收取入場(chǎng)費(fèi)還是進(jìn)一步操作，根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資活動(dòng)的通知》（粵發(fā)〔1999〕289號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，非法集資可以概括為：（1）發(fā)行證券吸收資金，會(huì)員卡或債權(quán)憑證比較常見(jiàn)的有：變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)益憑證或以期貨交易、典當(dāng)?shù)让x發(fā)行。認(rèn)股、分紅、委托投資、委托理財(cái)等非法集資行為。通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員卡、席位卡、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式非法集資

（2）平分財(cái)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等資產(chǎn)，最新的變化是：通過(guò)出售其股份并承諾出售和回租、出售和回購(gòu)、定期回扣等方式非法集資⊙ 最近的更改：? 利用地下錢(qián)莊籌集資金（四）以簽訂商品分銷(xiāo)等經(jīng)濟(jì)合同的形式非法集資，常見(jiàn)的方式有：以商品銷(xiāo)售回租、回購(gòu)轉(zhuǎn)讓、會(huì)員開(kāi)發(fā)等方式非法集資，商戶加盟和“快速整合法”

（6）通過(guò)傳銷(xiāo)或秘密串通等形式非法集資

（7）通過(guò)果園或莊園開(kāi)發(fā)等形式非法集資

，以種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資（八）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)建的“電子商店”、“電子百貨”投資委托等“虛擬”產(chǎn)品進(jìn)行非法集資，到期回購(gòu)等（9）互聯(lián)網(wǎng)投資基金形式的非法集資（10）“電子黃金投資”形式的非法集資（1）承諾高回報(bào)，虛構(gòu)“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的神話。牟取暴利是一切詐騙犯罪分子欺騙群眾的必由之路。為了吸引更多的人，不法分子往往以獎(jiǎng)勵(lì)和積分回扣的形式向投資者承諾高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者先將前期投資者的本息按時(shí)足額套現(xiàn)，再用后期集資者的資金套現(xiàn)前期投資者的本息。達(dá)到一定規(guī)模后，非法集資者秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃；（2）編造虛假項(xiàng)目或簽訂陷阱合同，逐步欺騙群眾。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲(chóng)夏草、養(yǎng)殖螞蟻、黑海豚、梅花鹿、家禽回收等名義騙取群眾資金；有的以開(kāi)發(fā)所謂高科技產(chǎn)品的名義吸收公眾存款；有的捏造造林、建房等虛假工程，騙取群眾“投資入股”；他們有的承諾高額固定收益，以商鋪回租的方式吸收公眾存款；（3）混淆了投融資的概念，讓群眾在耀眼的新名詞面前失去了判斷力。一些犯罪分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)上外匯投機(jī)等新名詞迷惑群眾，謊稱(chēng)其為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用壟斷、代理、特許經(jīng)營(yíng)、消費(fèi)增值回扣、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，騙取群眾投資；（4）以合法外衣或名人效應(yīng)裝潢外表，騙取公眾信任。犯罪分子為了給犯罪活動(dòng)以合法的掩護(hù)，往往在沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目的情況下，設(shè)立公司，辦理完整的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，掩蓋其非法目的。這些公司通過(guò)在豪華寫(xiě)字樓租用辦公場(chǎng)所、聘請(qǐng)名人做廣告等方式加大宣傳力度，以贏得群眾的信任

（5）利用網(wǎng)絡(luò)犯罪，通過(guò)虛擬空間逃避攻擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或在異地設(shè)立網(wǎng)站，一般使用代碼或網(wǎng)名進(jìn)行開(kāi)發(fā)。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和網(wǎng)站? QQ、MSN等即時(shí)通訊工具散布虛假信息欺騙群眾。一經(jīng)查實(shí)，他們迅速關(guān)閉網(wǎng)站，以線下違規(guī)為名攜款潛逃。在潛逃前，他還發(fā)出了所謂的通告，要求工作人員記住自己的表現(xiàn)，并承諾今后給予回扣，以穩(wěn)定受騙者的情緒

（6）被害人通過(guò)使用精神、個(gè)人脅迫或家庭欺騙等手段不斷擴(kuò)大。許多非法集資參與者是在親友的勸說(shuō)下參與的，風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)高。犯罪分子往往利用親友、老鄉(xiāng)等關(guān)系，誘使其非法獲取高額利息資金。一些加入傳銷(xiāo)組織的傳銷(xiāo)人員為了達(dá)到或提高業(yè)績(jī)，被傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或逼迫。他們毫不猶豫地利用家庭和地理關(guān)系吸引親戚、朋友、同學(xué)或鄰居加入。有的甚至不放過(guò)父母、配偶和子女，造成家庭對(duì)立，釀成人間悲劇

以上知識(shí)是小編對(duì)“如何舉報(bào)非法集資”問(wèn)題的回答。舉報(bào)非法集資有三種方式，即直接向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或向各行業(yè)主要監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)。如果讀者需要法律幫助，歡迎到律霸進(jìn)行法律咨詢