公司融資計(jì)劃。融資項(xiàng)目名稱。融資主體。貸款類型為項(xiàng)目貸款，貸款期限3年，自2013年1月至2016年1月，年利率暫定為7.00%

貸款抵押為項(xiàng)目土地使用權(quán)證，面積14511平方米，評(píng)估價(jià)值××× 一萬元。此外，公司還提供連帶責(zé)任擔(dān)保。擔(dān)保范圍主要是債權(quán)利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

預(yù)計(jì)貸款資金一次到位，三年分期還本，按季付息。2014年1月還本2億元，2015年1月，2016年1月還本1億元，但請(qǐng)注明來源：房地產(chǎn)投融資俱樂部4.擔(dān)保公司5.項(xiàng)目基本情況。該工程地下2層，地上4層，塔樓3座，總高度99.8米，幾何尺寸95米× 90m，1號(hào)樓為方程式公寓，2號(hào)樓為住宅（含部分拆遷戶），3號(hào)樓為四星級(jí)酒店。本項(xiàng)目規(guī)劃用地為商住用地，容積率≤ 8.29，建筑密度≤ 52.95%和綠地率≥ 15.8%

目前，該項(xiàng)目已完成施工設(shè)計(jì)，已取得規(guī)劃批復(fù)（即將取得土地許可證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、拆遷許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、開工許可證），而地上拆遷階段已經(jīng)進(jìn)入。需要拆遷的家庭有160多戶，其中約90%已與我公司簽訂拆遷合同并已搬離，其余10戶資金到位可立即搬離

項(xiàng)目建設(shè)期為3年，從2012年1月到2015年1月，項(xiàng)目公司成立于2001年8月，位于?，F(xiàn)任股東分別為51%、47%和2%。法定代表人截至2011年9月，公司資產(chǎn)7000萬元，全部為開發(fā)成本，負(fù)債4400萬元，所有者權(quán)益2600萬元，但請(qǐng)注明來源：房地產(chǎn)投融資俱樂部（fdctz888）六、項(xiàng)目投資估算項(xiàng)目總投資72035萬元，其中征地拆遷補(bǔ)償費(fèi)1.2億元，前期工程2736萬元，建筑安裝費(fèi)4.56億元，基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)1368萬元，公共設(shè)施費(fèi)1507萬元，開發(fā)間接費(fèi)8824萬元

項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì)3年，2012年1月至2015年1月，預(yù)計(jì)2012年完成總投資的30.3%，即21849.6萬元；2013年完成總投資的51.6%，即37196.8萬元；2014年完成投資總額的16.6%，完成投資11988.6萬元；2015年完成總投資的1.4%，完成投資1000萬元，征地拆遷補(bǔ)償1.2億元。項(xiàng)目總規(guī)劃用地面積14511平方米，其中項(xiàng)目公司名下用地11283平方米，其余由省供銷合作社拆遷后轉(zhuǎn)讓給項(xiàng)目公司。大部分地上建筑是我們公司的。目前仍有160多戶需要搬遷補(bǔ)償。約90%的拆遷戶已與我公司簽訂拆遷合同，并已遷出。如果資金到位，剩下的10戶居民可以立即搬出去。征地拆遷補(bǔ)償包括對(duì)被拆遷戶的補(bǔ)償過渡款、按容積率調(diào)整支付的土地出讓金和相關(guān)稅費(fèi)。公司前期已投入7000萬元支付上述部分款項(xiàng)

轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請(qǐng)注明來源：房地產(chǎn)投融資俱樂部（fdctz888）

項(xiàng)目前期資金2736萬元，主要包括管理費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)等，工程建設(shè)涉及的測(cè)量測(cè)量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編制費(fèi)等，按建筑安裝工程費(fèi)投資規(guī)模的6%估算，建筑安裝工程費(fèi)4.56億元，主要包括土建工程費(fèi)，安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi)，按單位造價(jià)3000元/平方米，建筑面積15.07萬平方米計(jì)算

基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)1368萬元，主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)，給排水工程費(fèi)、燃?xì)夤こ藤M(fèi)、采暖工程費(fèi)、通信工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、園林綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、保安功能工程費(fèi)等。，按建筑安裝工程造價(jià)投資規(guī)模的3%確定公共設(shè)施配套費(fèi)1507萬元。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，該產(chǎn)權(quán)及其收益期不屬于項(xiàng)目公司，開發(fā)商不得有償轉(zhuǎn)讓或?qū)⑵滢D(zhuǎn)入鍋爐房、變電所、游泳池等自留固定資產(chǎn)的公共配套設(shè)施支出。，按建筑面積150700元/平方米計(jì)算確定，開發(fā)間接成本8824萬元，是開發(fā)項(xiàng)目直接組織管理所發(fā)生的管理人員工資、職工福利、折舊、修理等費(fèi)用，辦公費(fèi)、項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)。貸款利息預(yù)計(jì)4900萬元，擔(dān)保費(fèi)預(yù)計(jì)2100萬元

項(xiàng)目建成后，項(xiàng)目公司持有的自有物業(yè)包括一、四層商鋪和三樓酒店?？鄢?號(hào)樓拆遷戶擬建房面積后，估算項(xiàng)目可售面積為75000.00平方米，其中裙樓2-3層商鋪15000.00平方米，住宅公寓60000.00平方米根據(jù)項(xiàng)目所在地及附近房地產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)調(diào)查，商鋪均價(jià)預(yù)計(jì)為35000.00元/平方米，房屋、公寓均價(jià)11000.00元/m2。據(jù)測(cè)算，該項(xiàng)目可銷售部分將實(shí)現(xiàn)收入11.85億元。項(xiàng)目銷售期3.5年，從2013年8月至2016年1月，預(yù)計(jì)2013年完成25%的銷售，收入29625萬元；預(yù)計(jì)2014年完成40%的銷售，收入4.74億元；預(yù)計(jì)2015年完成20%的銷售，收入2.37億元；2016年，公司完成銷售收入的15%，實(shí)現(xiàn)收入17775萬元，與銷售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營(yíng)業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費(fèi)用等，預(yù)計(jì)各項(xiàng)稅費(fèi)為24829萬元。8、項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量如下：

項(xiàng)目預(yù)計(jì)凈收入24144.85萬元，利稅總額36985萬元，項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率43.87%，靜態(tài)投資回收期2.96年，動(dòng)態(tài)投資回收期為3.24年，項(xiàng)目投資收益率為30.83%

根據(jù)盈虧平衡計(jì)算，當(dāng)項(xiàng)目單元平均售價(jià)為8701.18元/m2時(shí)，通過敏感性分析，項(xiàng)目將達(dá)到盈虧平衡，銷售單價(jià)每增加5%，對(duì)項(xiàng)目?jī)羰杖氲挠绊憺?8.21%，敏感系數(shù)為3.64；投資規(guī)模每增加5%，對(duì)項(xiàng)目?jī)羰找娴挠绊憺?5.88%，敏感性系數(shù)為5.18。銷售單價(jià)和投資規(guī)模敏感性分析圖如右圖所示，希望能幫助您解決相關(guān)問題。如果您有任何問題，請(qǐng)?jiān)谖覀兊木W(wǎng)站上咨詢律師