1、 什么是保證金交易融資融券，又稱“證券信用交易”或融資融券，是指投資者向具有融資融券資格的證券公司提供擔保品，借入資金買入證券（融資融券）或借入證券賣出（融資融券）的行為。包括證券公司對投資者的融資融券和金融機構(gòu)對證券公司的融資融券。在世界范圍內(nèi)，融資融券交易制度是一種基本的信用交易制度。2010年3月30日，上海證券交易所和深圳證券交易所分別宣布，從2010年3月31日起正式開放融資融券交易系統(tǒng)，開始接受試點會員的融資融券申報。融資融券業(yè)務(wù)正式啟動第二，融資融券糾紛的解決方式屬于民事糾紛的一種，主要解決方式有：協(xié)商。雙方依靠自己的力量進行妥協(xié)，相互妥協(xié)解決爭端。這種方法快速、簡單、冷靜，但應(yīng)以書面形式記錄下來。第三人的介入將促進糾紛雙方的相互理解和妥協(xié)，最終化解矛盾。當爭端各方失去對話的基礎(chǔ)時，尋求第三方調(diào)解是明智的選擇。它是一種將爭議提交仲裁機構(gòu)進行仲裁的爭議解決機制。一方當事人不履行仲裁裁決的，另一方當事人可以申請法院強制執(zhí)行。一方當事人向法院提出請求并由法院裁決爭議的一種制度。訴訟是最終的、最權(quán)威的糾紛解決機制，是當事人維權(quán)的最后一道屏障

風險1:融資融券交易期間強制平倉，投資者關(guān)注相關(guān)信息的通知傳遞非常重要。證券公司為了維護自身權(quán)益，對投資者的信貸資產(chǎn)和負債進行實時監(jiān)控。因上市證券價格波動，擔保物價值與融資融券債務(wù)的比率低于最低維持擔保比率，且無法按約定的時間和數(shù)量追加擔保物，或者投資者無法按約定的期限清償債務(wù)的，為防范強制平倉風險，投資者和證券公司通常在《融資融券合同》中約定通知送達的具體方式、內(nèi)容和要求。證券公司需要履行必要的通知義務(wù)，但投資者也應(yīng)謹慎對待其信用賬戶資產(chǎn)。證券公司按照《融資融券合同》履行通知義務(wù)的，視為送達。如果投資者沒有注意到通知的內(nèi)容并采取相應(yīng)的措施，可能會被迫平倉，遭受不必要的損失，因此，為了防止強制平倉，投資者需要：首先，在融資融券交易期間，要繼續(xù)積極注意維護擔保比例指標，在接到證券公司的追加保證金通知時，要及時補足，以免被迫超期補足；其次，為避免在市場大幅波動時無法及時補倉而導(dǎo)致嚴重虧損，投資者在平倉時不宜全倉操作。同時，為防止虧損面擴大，建議設(shè)立止損頭寸和止盈頭寸；最后，投資者還需要隨時關(guān)注自己信用賬戶資產(chǎn)價值的變化，隨時關(guān)注自己的手機、短信、電子郵件、信件等通訊工具，為避免因疏忽大意而被迫平倉而未看到通知的嚴重后果風險二：投資損失放大融資融券利用財務(wù)杠桿放大證券投資損益率，而投資者在獲得高回報的同時，也可能遭受更大的損失。如果不能及時控制風險，損失也會相應(yīng)增加，甚至可能造成負資產(chǎn)或總投資損失的現(xiàn)象，給投資者造成巨大損失

因此，投資者需要注意：首先，要認真學習融資融券業(yè)務(wù)知識，了解和掌握融資融券相關(guān)法律法規(guī)，認真閱讀和理解證券公司融資融券合同和交易風險揭示條款，全面了解我國目前融資融券業(yè)務(wù)流程和交易類型；其次，投資者應(yīng)合理利用融資融券的財務(wù)杠桿，充分評估自身的風險承受能力，將損失控制在能夠承受的范圍內(nèi)。在實際操作過程中，投資者應(yīng)根據(jù)自己的股價做出投資決策，并根據(jù)自己的市場判斷能力和風險承受能力進行謹慎選擇；最后，投資者要結(jié)合市場走勢和自身情況，制定正確的投資策略，在市場波動加大時積極減倉、釋放風險，做到必要的倉位控制和融資融券規(guī)?？刂疲瑥亩皶r止損，有效降低投資風險

風險三：降低或取消信用額度

以防止投資者信用額度不能充分利用，或降低或取消信用額度的風險，投資者應(yīng)首先關(guān)注信用額度較高、融資融券額度充裕的證券公司，根據(jù)《融資融券管理辦法（2015）》第三條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司不得為客戶之間、客戶之間、客戶與他人之間的融資融券交易活動提供便利和服務(wù)。因此，投資者在開始融資融券交易前，應(yīng)注意證券公司是否具備開展融資融券交易資格的風險

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