浙江省奉化市人民法院刑事判決書（20**）浙0**興初號(hào)

公訴機(jī)關(guān)浙江省奉化市人民檢察院

被告人劉某系浙江省奉化市居民。犯罪嫌疑人因非法吸收公眾存款罪于2015年12月24日被奉化市公安局刑事拘留，2016年1月29日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于奉化市看守所

辯護(hù)人：沈偉，奉化市法律援助中心委托求實(shí)興律師事務(wù)所律師，浙江省奉化市人民檢察院在奉化公訴[2016]472號(hào)起訴書中指控被告人劉某犯非法吸收公眾存款罪。2016年7月8日，奉化市人民檢察院向我院提起公訴。法院于2016年7月15日立案，依法適用普通程序，組成合議庭公開開庭審理。奉化市人民檢察院指定檢察官王**、梁*出庭支持公訴。被告人劉某及其辯護(hù)人沈某均到庭參加訴訟。公訴機(jī)關(guān)指控，2006年11月至2015年12月，被告人劉某非法吸收陳某、張某、董某、吳某、劉某等42名社會(huì)不特定對(duì)象共計(jì)人民幣1354.33萬元，以在奉化市投資房地產(chǎn)、建廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，按月支付0.7-2分利息，返還本金130萬元，支付利息3582.22萬元，實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失990613萬元。詳情如下：

1。2012年2月至2015年3月6日期間，他兩次向陳先生借款共計(jì)16萬元，未支付本息，實(shí)際損失16萬元

遺漏部分內(nèi)容

公訴機(jī)關(guān)向法院提供相應(yīng)證據(jù)，證明指控事實(shí)。公訴方認(rèn)為被告人劉某的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，建議法院判處被告人劉某有期徒刑三年至四年，并處罰金

被告人劉某對(duì)公訴方指控的犯罪事實(shí)和罪名沒有異議，并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪

被告人劉某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見：一是被告人劉某案前無前科，系初犯，主觀惡性不強(qiáng)，社會(huì)危害性不大；2、 被告人當(dāng)庭自愿認(rèn)罪、悔罪；3、 本案被害人大多對(duì)被告人劉某的行為表示理解，被告人劉某名下有拆遷款，分配后可退還被害人部分損失。被告人劉某具有法定酌情從輕處罰情節(jié)，建議對(duì)被告人劉某判處緩刑

經(jīng)審理查明，2006年11月至2015年12月，被告人劉某非法吸收陳某等41名非特定社會(huì)對(duì)象共計(jì)人民幣1249.33萬元，張某、董某、吳某、劉某以在奉化市投資房地產(chǎn)、建廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，按月支付利息0.7-2元，返還本金120萬元，支付利息359822萬元，造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失90706.13萬元，具體犯罪事實(shí)如下：。2012年2月至2015年3月6日期間，被告人劉某先后兩次向陳某借款共計(jì)人民幣16萬元，未支付本息，造成實(shí)際損失人民幣16萬元，以上事實(shí)經(jīng)公訴機(jī)關(guān)提供下列證據(jù)，并經(jīng)法院質(zhì)證屬實(shí)：（一）被害人陳某的供述確認(rèn)其與劉某有親屬關(guān)系。2015年2月，被告人劉某找到他，叫他在奉化市城建路開發(fā)房地產(chǎn)，并向他借流動(dòng)資金。他同意兩次借給他16萬元人民幣，一次是10萬元現(xiàn)金，另一次是6萬元銀行轉(zhuǎn)帳。上述16萬元本金未追回，利息未支付，損失16萬元

（2）被告人劉某對(duì)上述事實(shí)的供述

（3）存單確認(rèn)被害人陳某于3月6日向劉某匯款6萬元的事實(shí)，2015年〈p〉（4）借條確認(rèn)被告人劉某向陳某借款16萬元的事實(shí)〈p〉（5）身份信息確認(rèn)被害人身份〈p〉。2013年12月30日，被告人劉某向張某（任某擔(dān)保）借款共計(jì)35萬元，支付利息8.4萬元，擔(dān)保人任某代張某歸還本息43.4萬元，未給張某造成損失，但給任某造成實(shí)際損失43.4萬元

（1）被害人張義義供述確認(rèn)，2013年12月30日，他借給劉某35萬元，并找到任某作擔(dān)保。借據(jù)上，貸款人給前妻周×芳寫了信，雙方約定月利息2分，年利息已支付8.4萬元。貸款于2015年12月30日到期后，被害人張義義借給劉某35萬元，如被告劉某無力償還貸款，向擔(dān)保人任某索要，任某返還本金35萬元，年利息8.4萬元，受害人任某的供述證實(shí)，2013年12月30日，劉某向張某借款人民幣35萬元，約定月利率2分。出借人在借據(jù)上寫下了張某前妻周×芳的名字，周×芳作為擔(dān)保人在借據(jù)上簽字。后來，劉某無力償還貸款，張某發(fā)現(xiàn)自己要求還款。2015年12月30日，他在借據(jù)上簽字，將共計(jì)43.4萬元連同利息和資金退還給張某（3）被告人劉先生對(duì)上述事實(shí)的供述（4）借據(jù)和證據(jù)證明被告人劉某借款35萬元，任某為擔(dān)保人，已代其歸還

（5）身份信息確認(rèn)張某、任某的身份

以上事實(shí)經(jīng)公訴人提供下列證據(jù)并經(jīng)法院質(zhì)證證明：

（1）被害人任某供述確認(rèn)，2011年9月，他向銀行借款45萬元，劉某被用作擔(dān)保，劉某拿了22.5萬元?，F(xiàn)在劉某被抓了，拿的22.5萬元自己還了銀行，（二）被告人劉某對(duì)上述事實(shí)的供述；（三）借據(jù)確認(rèn)被告人劉某在2006年11月21日至8月30日期間，獲得借款22.5萬元的事實(shí)；（四）確認(rèn)被害人身份的身份資料，2015年，被告人劉某先后6次向張某借款80萬元，支付利息181.05萬元，造成實(shí)際損失人民幣618950元，以上事實(shí)經(jīng)公訴機(jī)關(guān)提供下列證據(jù)并經(jīng)本院質(zhì)證屬實(shí)：（一）被害人張某吉的供述證實(shí)，其與劉某系同村人。2013年1月25日，被告人劉先生以投資需要資金為由向其借款1萬元。他約定月息1分，獲得利息3400元。本金未追回，損失6600元（二）被告人劉某對(duì)上述事實(shí)的供述（三）借條確認(rèn)被告人劉某于2014年6月20日向張某借款1萬元的事實(shí)（四）身份信息確認(rèn)被害人張某的身份，被告人劉某向西澳借款人民幣10萬元