第一章總則第一條【制定目的】為規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法我國(guó)《保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)和規(guī)章。第二條【合規(guī)的相關(guān)定義】本辦法所稱合規(guī)，是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)，公司內(nèi)部管理制度，誠(chéng)實(shí)守信的道德標(biāo)準(zhǔn)。

本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為不符合規(guī)定，造成法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)建立合規(guī)治理機(jī)制、制定和實(shí)施合規(guī)政策、開(kāi)展合規(guī)審計(jì)、合規(guī)檢查等，防范、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)評(píng)估和合規(guī)培訓(xùn)。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)性工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理職責(zé)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，有效識(shí)別和積極防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)定運(yùn)行。第四條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培養(yǎng)全公司保險(xiǎn)從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，把合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的重要內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的倫理原則和價(jià)值觀，倡導(dǎo)積極合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。第五條保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)整體合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)整體合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，提高集團(tuán)整體合規(guī)管理水平。各成員公司應(yīng)執(zhí)行集團(tuán)的整體合規(guī)管理要求，并對(duì)自身的合規(guī)管理負(fù)主要責(zé)任。第六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)。第二章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)責(zé)任第七條保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理負(fù)最終責(zé)任，并履行下列合規(guī)職責(zé)：職責(zé)：

（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估；

（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)，采取措施解決年度合規(guī)報(bào)告中反映的問(wèn)題；（3）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的任免和報(bào)酬；（4）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能；（五）確保合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)和董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)溝通；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第八條【董事會(huì)授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行合規(guī)職責(zé)】保險(xiǎn)公司董事會(huì)可以授權(quán)專業(yè)委員會(huì)履行下列合規(guī)職責(zé)：（一）審核公司年度合規(guī)報(bào)告；（二）聽(tīng)取合規(guī)報(bào)告向合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門報(bào)告合規(guī)事項(xiàng)；

（3）監(jiān)督公司合規(guī)管理工作，了解合規(guī)政策的執(zhí)行情況和存在的問(wèn)題，并向董事會(huì)提出意見(jiàn)和建議；

（4）其他公司章程規(guī)定或董事會(huì)決定的合規(guī)責(zé)任。第九條保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)履行下列合規(guī)職責(zé)：（一）對(duì)董事、高級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督；（2） 監(jiān)督董事會(huì)決策和決策過(guò)程的合規(guī)性；（3）對(duì)造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免建議；（4）有正當(dāng)理由向董事會(huì)提出更換公司合規(guī)董事的建議；

（五）依法調(diào)查因公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)異常情況，并請(qǐng)求公司有關(guān)高級(jí)管理人員和部門協(xié)助；

（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。第十條保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行下列合規(guī)職責(zé)：（一）根據(jù)董事會(huì)的決定，建立健全公司合規(guī)管理的組織機(jī)構(gòu)，設(shè)立合規(guī)管理部門，為合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門履行職責(zé)提供充分條件；

（2）審議公司合規(guī)政策，報(bào)董事會(huì)審議實(shí)施；

（3）確定合規(guī)政策每年至少對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次評(píng)估，審查公司年度合規(guī)管理計(jì)劃；

（4）審查公司年度合規(guī)報(bào)告，并提交董事會(huì)或其授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)；（五）發(fā)現(xiàn)公司存在不符合經(jīng)營(yíng)管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，追究違法責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定報(bào)告；

（六）其他合規(guī)責(zé)任公司章程規(guī)定，董事會(huì)決定。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和中心分支機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的合規(guī)職責(zé)以及保險(xiǎn)公司確定的其他合規(guī)職責(zé)。為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）?！掇k法》自2017年7月1日起施行，2008年1月施行的《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》（保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)）同時(shí)廢止。

結(jié)合近年來(lái)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展和相關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的變化，《辦法》對(duì)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》進(jìn)行了修訂，主要涉及以下四個(gè)方面：一是，明確“三道防線”合規(guī)管理框架。要求公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位、內(nèi)審部門共同構(gòu)成合規(guī)管理的“三道防線”，履行相應(yīng)的合規(guī)管理職責(zé)。二是完善公司合規(guī)部門設(shè)置和合規(guī)人員配置要求。規(guī)定保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)管理部門，對(duì)專職和兼職合規(guī)人員的配備提出明確要求。三是完善合規(guī)管理績(jī)效保障。完善保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門職責(zé)，建立合規(guī)審計(jì)機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)工作的獨(dú)立性。四是加強(qiáng)合規(guī)外部監(jiān)督。我們應(yīng)該明確合規(guī)原則