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把銀行卡借給別人是違法的嗎

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-20 · 1518人看過

1、 把銀行卡借給別人付賬是否違法?把銀行卡借給別人付賬可能是違法的。

根據(jù)銀行規(guī)定,所有信用卡和借記卡只能由本人使用。如果我把自己的信用卡借給別人,由此產(chǎn)生的一切后果由我負(fù)責(zé)。如果此人有販毒、洗錢、走私、詐騙等犯罪行為,或與他人有經(jīng)濟(jì)糾紛,公安人員一定會通過其身份證、銀行卡對其進(jìn)行調(diào)查。根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定,個人申請銀行卡(儲值卡除外)的,應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡行提供公安部門規(guī)定的有效身份證,經(jīng)審核合格后為其開立登記賬戶在中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位,應(yīng)當(dāng)申請持有中國人民銀行頒發(fā)的開戶許可證的單位卡。

銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡行認(rèn)可的持卡人使用,不得出租或出借。第二,還賬是否違法?

1。公司將款項(xiàng)打入個人賬戶,違反了《會計(jì)法》和財(cái)務(wù)會計(jì)準(zhǔn)則,也有偷稅漏稅的嫌疑,屬于違法行為。

2。未經(jīng)單位同意,員工直接將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人賬戶的,屬于挪用資金行為。情節(jié)嚴(yán)重的,可以構(gòu)成挪用資金罪,將依法追究刑事責(zé)任。

3。如果只是個人出賬,還可能涉及逃稅問題,這也是一種違法行為。如果被發(fā)現(xiàn),將被處以罰款,沒收違法所得,甚至受到刑事處罰。因此,拿賬是違法的,無論以何種形式,都是違法的,都會受到法律的懲罰。法律依據(jù):《中華人民共和國會計(jì)法》第四十三條偽造、變造會計(jì)憑證、會計(jì)帳簿,編制虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。有前款行為,不構(gòu)成犯罪的,由縣級以上人民政府財(cái)政部門通知該單位,可以處五千元以上十萬元以下的罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的,由所在單位或者有關(guān)單位依法給予撤職直至開除的行政處分;其中,會計(jì)人員五年內(nèi)不得從事會計(jì)工作。

以上是對“把銀行卡借給別人代為付賬是否違法”的回答我們可以理解,所有的信用卡和借記卡都限我使用,把銀行卡借給別人走賬可能涉嫌違法。如果您想了解更多其他法律知識,我們還提供專業(yè)的律師在線咨詢服務(wù)。歡迎您再次進(jìn)行法律咨詢。你知道嗎

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